Portfölj med medelrisk

Balanserad kombinerar fonder med hög och låg risk. Fondportföljen är lämplig för dig som vill ha balans mellan sparande i aktie-, hedge- och räntefonder med en global riskspridning.

Portföljen investerar globalt vilket innebär att den kommer innehålla fonder från olika förvaltare världen över. Vi analyserar löpande vårt utbud för att hitta de riktiga guldkornen.

I normalfallet är portföljen investerad 50 procent i aktiefonder och 50 procent i räntefonder, men skulle vi anse att det är nödvändigt så kan vi både sänka och öka andelen aktiefonder, räntefonder eller hedgefonder.

Portföljens jämförelseindex är ett index som består av MSCI World, vilket är ett samlat index av de största börserna i världen, samt OMRX T-bill, vilket är ett svenskt ränteindex.

Vårt mål är att genom goda fondval, samt aktiva beslut att investera i olika regioner eller sektorer, försöka ge bättre avkastning än vårt jämförelseindex till lägre risk.

Allokering och historik

Nedan finner du data kring allokering och historik för denna portfölj,
du kan även ladda ner produkblad för mer information.

Aktiefonder

Räntefonder

Hedgefonder

Balanserad

Så funkar aktiva fondportföljer

För att använda aktiva fondportföljer behöver du först registrera dig som kund och öppna en valfri depå.

Varför aktiv fondportfölj?

En aktivt förvaltad portfölj passar dig som vill ha en professionellt förvaltad portfölj där du själv slipper följa marknaden och göra ändringar och fondbyten. Vi erbjuder fyra olika fondportföljer som vi aktivt förvaltar åt dig. Genom att svara på några frågor kring din ekonomiska situation, riskvilja och sparhorisont hjälper vid dig att hitta rätt risknivå för ditt långsiktiga sparande och gör sedan löpande förändringar i din portfölj.

Ingen bindningstid

En aktiv fondportfölj kan kopplas till alla depåtyper på Fondmarknaden.se. Du kan när som helst avsluta tjänsten om du inte är nöjd. Fria insättningar och uttag i tjänsten för de depåtyper som tillåter det.

Insättningskrav och priser

Du kan månadsspara i våra aktiva fondportföljer från 500 kr i månaden eller engångsvis från 5000 kr. Se vår prislista för mer information kring kostanden av tjänsten.

Investeringskommittén

Vår investeringskommitté har över 50 års samlad erfarenhet från finansbranschen och det ligger ett grundligt arbete i att ta fram just rätt fonder för varje portfölj. Kommittén bevakar löpande de större finanshusens syn på omvärlden och analyserar regelbundet både marknadsläget och ser över innehaven. Som stöd använder investeringskommittén analysinstrument från flera banker, fondbolag, analyshus och andra oberoende marknadsbevakare samt Morningstar.

Så arbetar vi med förvaltningen

Utifrån respektive fondportföljs riskprofil, kombinerad analysen, beslutar vi om fondportföljens sammansättning. För oss är det viktigt att vi erbjuder väldiversifierade portföljer för att inte ta för stora risker i ett enskilt land, region eller sektor. Oavsett vilken av portföljerna man väljer så får man en väldiversifierad portfölj som innehåller fonder som investerar inom olika länder, sektorer och tillgångsslag. Genom vårt breda utbud av fonder att välja på kan vi säkerställa att vi inte missar några guldkorn. Efter beslut om fondportföljens sammansättning viktar vi om innehaven och köper eller säljer fonder. Ett gediget arbete genomförs vid valet av fonder, vi tittar på många parametrar och bryter ofta ned dessa i tre grupper; fondbolaget, förvaltaren och fonden. Inom dessa tre grupper tittar vi på dussintals parametrar inom risk, avkastning och historik, som alla spelar sin roll i valet av fonder. Det viktigaste i slutändan är att välja fonder som har goda förutsättningar att ge en god riskjusterad avkastning som motsvarar ens förväntningar.

Om det vid beslut om investering finns två likvärdiga fonder där den ena har bättre hållbarhetsbetyg kommer denna att väljas. Det finns dock inga krav på att en fond ska klassas som hållbar eller uppnå någon viss hållbarhetsranking för ingå i portföljen.

Policy för hållbarhetsrisker

Fondab, som äger och driver fondhandelsplatsen www.fondmarknaden.se, har i enlighet med disclosureförordningen (Förordning (EU) 2019/2088) tagit fram en policy med syftet att beskriva integrationen av hållbarhetsrisker i förvaltningsprocessen för Aktiva Fondportföljer.

Läs hela vår Policy för hållbarhetsrisker.